避短期风险用伞型基金 |
| 天天基金网 2008-01-29 收藏本文 |
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近期股市动荡不已，对此业内人士建议，在目前市场不确定性因素趋多的情况下，投资者可配置部分债券型基金“坐壁上观”。此外，考虑到投资成本、转换灵活等因素，不妨将目光投向伞形基金。
伞形基金也叫系列基金，是基金公司根据一份总的基金合同发起设立的若干个相互独立，但彼此之间可以进行转换的子基金，此类基金的最大优势，就是投资者可以根据市场行情灵活进行转换，国泰金龙系列基金就是一例。投资者持有国泰金龙行业精选基金转换为国泰金龙债券基金，免收基金转换费。投资者持有国泰金龙债券基金转换为国泰金龙行业精选基金，持有期超过90日(含90日)的，免收基金转换费；持有期小于90日，基金份额持有人需支付基金转换金额0.3%的基金转换费。
专业人士表示，选择伞型基金时主要考虑两方面因素：
第一，伞形基金的子基金，要有迥然的风格，比如同时拥有债券型和偏股型基金，这样才方便投资者在不同市场行情中进行转换。目前市场上共有9家基金公司旗下拥有伞形基金，而伞形基金中同时兼具债券型和偏股型基金的共有国泰金龙系列、嘉实理财通系列、招商安泰系列等6只。
第二，伞形基金中的偏股型基金要业绩优良。通过伞形基金的转换来获取收益，贡献主要来自于偏股型基金，其业绩表现较债券基金更为重要。如国泰金龙系列基金中的国泰金龙行业精选基金，近三年来的回报率就超460% 。
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