陈阿姨购买的基金于前段时期实施分红,她打算选择红利再投资,但却发现基金公司按照红利发放日的净值把其折算成应得份额,而红利发放日比分红权益登记日整整晚了两天。在这两天里,股市连续大涨,陈阿姨很困惑,基金公司计算的日期当日基金净值比登记日上涨了不少,投资者的应得(红利)份额岂不是减少了?10月10日登记权益,10月12日发放红利为例,假如10月11日、10月12日两天股市大涨5%,基金净值上涨5%,基金投资者岂不要损失5%利益?
事实上,以权益登记日还是红利发放日作为红利再投资的份额转换日期以基金公司分红公告为准。有投资者认为,如果按较高净值转换份额,所获份额少是吃亏的表现。事实上,无论是按红利发放日还是权益登记日来转换份额,投资者所获得的红利总额是相同的,并不会因为净值的不同而改变。
而一般情况下,基金公司的分红公告中会特别标注红利再投资的净值选择将以哪一天的基金净值为标准,可以是权益登记日也可以是红利发放日。由于无法预期登记日与发放日间的过渡时间内基金净值的涨跌,所以并不存在故意使投资者损失利益的初衷。
基金权益登记日是用来界定是否有权利享受该基金分红的时间界限；除息日则是指在该日将在基金净值中减去分红金额。而红利发放日指的是发放红利的那一天,基金公司将在那一天统一发放红利,若投资者选择红利再投资,其基金净值的选择标准应依据公司公告为准。
|
