证监会于2007年3月和10月颁布了《证券投资基金销售业务信息管理平台技术指引》和《证券投资基金销售适用性指导意见》。对基金直销和代销机构使用的销售业务信息管理平台和基金产品销售适用性提出了具体要求，旨在建立销售信息流和资金流的监控核对机制，引导投资人理性投资，保障投资人利益，解决当前阻碍基金销售发展的瓶颈问题。

　　行业人士指出，以往基金销售过程中存在的销售费率混乱、销售机构为提高收入而诱导投资人反复交易等问题，有望随着《指引》和《意见》的出台得到相当程度的解决。监管部门还将陆续出台基金销售的规章、指引性文件，并在此基础上将机构的审批由过去单纯的准入监管转向行为监管。

　　华夏银行推出的新一代基金代销系统，是一个全天候、多渠道的交易平台，柜台服务、网上银行和电话银行都已经成功运行。该系统率先有针对性地满足了证监会关于基金产品销售适用性和客户风险等级评估的相关规定和要求，可以充分满足新市场环境下基金投资客户个性化的风险承受能评估需求。2008年基金市场的主旋律，是必须为客户提供个性化的、安全高效的基金投资服务。

　　华夏银行通过对客户风险调查问卷的统计分析和计算比较，判断客户的风险承受水平，同时配合外部数据供应商提供的各种不同风险等级的基金产品信息，首家实现了对基金客户自身和基金产品的风险评估和风险匹配。一位业内资深专家认为，今后的基金销售平台只有真正做到了“根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人”才能在“新政”后的业界保有一席之地。其他各家银行也对“新政”纷纷有所反应，正在尝试建立、提升各种风险评估系统平台。

　　华夏银行在强调投资安全的基础上，也升级了基金交易平台的流程设计，更加人性化。如增加了基金账户自动开户功能、完善了客户查询功能，每日提供更加个性化的定期定额申购扣款服务，力图为客户打造一个安全便捷的基金交易服务平台。

　　根据监管部门的规定，2008年3月15日前基金管理人和已取得基金代销业务资格的机构均应进行相关信息系统的改造工作，达到基金客户风险评估要求。《指引》要求基金销售信息管理平台应对接证监会相关系统并向监管部门提交监管信息，包括每日销售汇总金额、每周投资人认购、申购基金的风险级别超出该投资人风险收益特征级别的次数、金额和账户户数的汇总情况以及销售机构调查基金投资人风险收益特征的方法说明等。